معامله OTC ارز دیجیتال چیست؟

OTC یا Over The Counter به معاملاتی گفته می‌شود که خارج از دفتر سفارش عمومی یک صرافی انجام می‌شوند. در این معاملات ممکن است خریدار و فروشنده مستقیماً با یکدیگر توافق کنند یا یک واسطه در فرایند معامله حضور داشته باشد.

معاملات OTC ممکن است برای مبالغ بالا، شرایط خاص یا توافق‌های اختصاصی مورد استفاده قرار گیرند؛ اما هرچه معامله خارج از یک سامانه رسمی‌تر انجام شود، بررسی هویت طرفین و نحوه تسویه اهمیت بیشتری پیدا می‌کند.

کلاهبرداری OTC چیست؟

کلاهبرداری OTC زمانی رخ می‌دهد که یکی از طرفین با ارائه اطلاعات جعلی، رسید ساختگی، وعده پرداخت یا هویت غیرواقعی، طرف مقابل را به انتقال پول یا رمزارز ترغیب کند.

گاهی نیز فرد خود را به‌عنوان واسطه معتبر معرفی می‌کند و دارایی هر دو طرف معامله را دریافت می‌کند، اما پس از دریافت وجوه ناپدید می‌شود.

روش‌های کلاهبرداری از فروشنده ارز دیجیتال

فروشنده معمولاً زمانی در معرض خطر قرار می‌گیرد که رمزارز را پیش از اطمینان از دریافت واقعی وجه آزاد کند.

روش‌های کلاهبرداری از خریدار ارز دیجیتال

خریدار نیز ممکن است با فروشنده‌ای مواجه شود که پس از دریافت پول یا رمزارز، تعهد خود را انجام نمی‌دهد.

رسید جعلی در معامله OTC

یکی از ساده‌ترین روش‌های فریب در معاملات OTC، استفاده از رسید جعلی است. کلاهبردار ممکن است تصویری کاملاً شبیه رسید واقعی تهیه کند.

گاهی نیز رسید واقعی یک تراکنش ناموفق یا لغوشده ارائه می‌شود تا فروشنده تصور کند مبلغ نهایی دریافت شده است.

پرداخت شخص ثالث در معامله OTC

یکی از موضوعات مهم در معاملات خارج از صرافی، پرداخت توسط فردی غیر از طرف اصلی معامله است. این وضعیت می‌تواند منشأ و مالک واقعی وجه را مبهم کند.

واسطه و کارگزار جعلی

برخی معاملات OTC با حضور واسطه انجام می‌شوند. در چنین شرایطی، ممکن است شخصی با ایجاد سابقه و اعتبار ساختگی، خود را واسطه مورد اعتماد معرفی کند.

او ممکن است ابتدا ارتباط میان خریدار و فروشنده را برقرار کند و سپس درخواست کند هر دو طرف وجه یا رمزارز را به حساب یا کیف پول او منتقل کنند.

واسطه یا امانت‌گذاری جعلی

گاهی فرد یا سایتی ادعا می‌کند دارایی معامله نزد یک سرویس امانی نگهداری می‌شود و پس از انجام تعهدات آزاد خواهد شد.

اگر این سرویس امانی واقعی نباشد یا تحت کنترل همان کلاهبردار باشد، هر دو طرف معامله ممکن است دارایی خود را از دست بدهند.

نشانه‌های معامله OTC مشکوک

راه‌های پیشگیری از کلاهبرداری OTC

اگر در معامله OTC کلاهبرداری شدیم چه کنیم؟

اگر در یک معامله خارج از صرافی وجه یا رمزارز خود را از دست داده‌اید، تمامی اسناد و اطلاعات معامله را حفظ کنید و از پرداخت بیشتر خودداری نمایید.

پیگیری قانونی کلاهبرداری معاملات OTC

در پرونده‌های کلاهبرداری OTC، توافق طرفین، هویت خریدار و فروشنده، نقش واسطه، نحوه پرداخت و انتقال رمزارز اهمیت زیادی دارد.

مستندات دیجیتال، رسیدهای بانکی و اطلاعات تراکنش‌های بلاکچینی می‌توانند در کنار یکدیگر برای بازسازی نحوه وقوع معامله بررسی شوند.

در صورت انتقال رمزارز، بررسی مسیر تراکنش‌های بلاکچینی می‌تواند بخشی از بررسی فنی پرونده باشد؛ نتیجه پیگیری به شواهد موجود و امکان شناسایی طرف مقابل بستگی دارد.

سؤالات متداول درباره کلاهبرداری OTC ارز دیجیتال