کلاهبرداری P2P چیست؟

معاملات P2P به معاملاتی گفته می‌شود که در آن خریدار و فروشنده ارز دیجیتال به‌صورت مستقیم یا از طریق یک پلتفرم واسط با یکدیگر معامله می‌کنند.

در چنین معاملاتی، اعتماد به اطلاعات پرداخت و تأیید انتقال دارایی اهمیت زیادی دارد. کلاهبردار ممکن است با ارائه اطلاعات پرداخت جعلی یا استفاده از هویت دیگری، طرف مقابل را به انتقال رمزارز ترغیب کند.

روش‌های کلاهبرداری از فروشنده ارز دیجیتال

یکی از رایج‌ترین سناریوها زمانی است که کلاهبردار نقش خریدار را ایفا می‌کند و پس از دریافت اطلاعات انتقال یا دریافت رمزارز، مشخص می‌شود پرداخت واقعی انجام نشده است.

روش‌های کلاهبرداری از خریدار ارز دیجیتال

فروشنده متقلب ممکن است بعد از دریافت وجه، رمزارز را انتقال ندهد یا اطلاعاتی غیرواقعی درباره معامله ارائه کند.

رسید جعلی در معاملات رمزارزی

رسید جعلی یکی از روش‌های ساده اما مؤثر برای فریب فروشنده است. کلاهبردار ممکن است یک تصویر یا فایل شبیه رسید واقعی ایجاد و برای طرف معامله ارسال کند.

گاهی نیز از پیامک یا اعلان ساختگی استفاده می‌شود که ظاهر آن شبیه پیام‌های بانکی است.

پرداخت جعلی و برگشت وجه

در برخی معاملات، ممکن است خریدار از روش پرداختی استفاده کند که بعداً قابل برگشت یا اعتراض باشد و فروشنده پس از انتقال رمزارز با مشکل مالی مواجه شود.

به همین دلیل، فروشنده باید قبل از آزاد کردن رمزارز، وضعیت نهایی و قطعی وجه را مطابق شرایط سرویس پرداخت و قوانین پلتفرم بررسی کند.

حساب کاربری جعلی یا سرقت‌شده

گاهی کلاهبردار از حسابی استفاده می‌کند که متعلق به شخص دیگری است یا قبلاً هک شده است. این موضوع می‌تواند شناسایی فرد واقعی پشت معامله را دشوارتر کند.

اعتماد صرف به نام، عکس پروفایل، سابقه گفتگو یا امتیاز حساب کافی نیست و بهتر است تمام اطلاعات معامله از مسیر رسمی بررسی شود.

کلاهبرداری با پرداخت شخص ثالث

در برخی معاملات P2P، شخصی غیر از خریدار اصلی اقدام به پرداخت وجه می‌کند. اگر شرایط معامله پرداخت توسط شخص ثالث را ممنوع کرده باشد، این وضعیت می‌تواند ریسک معامله را افزایش دهد.

فروشنده باید مطابق قوانین پلتفرم و شرایط توافق‌شده عمل کند و در صورت مشاهده مغایرت میان هویت خریدار و پرداخت‌کننده، قبل از انتقال رمزارز موضوع را بررسی کند.

نشانه‌های معامله P2P مشکوک

راه‌های پیشگیری از کلاهبرداری P2P

اگر در معامله P2P کلاهبرداری شدیم چه کنیم؟

اگر رمزارز یا وجه شما در یک معامله P2P از دست رفته است، تمام اطلاعات معامله را فوراً حفظ کنید و از حذف پیام‌ها یا اطلاعات حساب خودداری کنید.

پیگیری قانونی کلاهبرداری معاملات P2P

در پرونده‌های کلاهبرداری P2P، اطلاعات مربوط به طرفین معامله، نحوه پرداخت، توافق انجام‌شده و انتقال رمزارز اهمیت زیادی دارد.

رسیدهای جعلی، پیام‌های فریبکارانه، اطلاعات حساب کاربری، شماره سفارش، تراکنش‌های بانکی و داده‌های بلاکچینی می‌توانند در بررسی موضوع مورد توجه قرار گیرند.

در پرونده‌هایی که رمزارز منتقل شده است، اطلاعات بلاکچین می‌تواند به بررسی مسیر انتقال کمک کند. با این حال نتیجه پیگیری به میزان اطلاعات موجود و امکان شناسایی طرف مقابل بستگی دارد.

سؤالات متداول درباره کلاهبرداری P2P ارز دیجیتال